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扶持澳門做國際金融中心,刻不容緩!


2019年07月23日  浏覽(4102)人
原創: 魯曉芙
來源公衆号:魯曉芙看歐洲

國際金融界早有呼聲,希望澳門有朝一日成為國際金融中心 。機會說來就來了,而且刻不容緩。

中美貿易争端暫時進入休戰期,但是主戰場意外變成了香港,外國勢力想要搞亂香港,搞亂中國經濟與世界金融市場的聯系,中國過去控制單一金融中心的戰略,面臨危機,中國需要控制、扶持至少三個周邊的國際金融中心。

澳門,就是最方便、最合理的一個選擇。


一、為什麼澳門能搞金融業?

成為國際金融中心,這一口号對于澳門,看似激進,細細思量,實際上有很大的可行性。

首先,澳門在國際金融市場的分類中,早就在享受重要離岸金融市場的待遇。

早在1999年10月31日,澳門就頒布了《離岸法案》,并于2000年中正式實施,希望能夠發展離岸金融業務,充分利用香港的國際金融中心地位、内地的生産基地、以及澳門的稅務優惠政策,促進澳門的發展,和大珠三角地區的經濟融合。

澳門隻有60萬人口,也是典型的微型經濟。但這裡具備很多開展離岸金融業務的重要條件。例如,澳門是高度自由的市場經濟;在金融制度方面,澳門是資本自由流動地區,沒有外彙管制。金融業本身也已經成為澳門第三大的經濟支柱産業:擁有29家銀行,銀行密度相當密集。銀行業的國際資産已占總資産的85.3%,金融業的國際化程度非常高。

事實上,2000年的時候,國際貨币基金組織已經把澳門,與盧森堡、摩納哥、開曼、中國香港等,一同界定為“全球離岸金融中心(OFCs)”。

▲全球離岸金融中心分布圖

其次,澳門經濟轉型有需求。澳門經濟計劃從賭場經濟轉型為休閑會展經濟,下一步将向金融經濟轉化。

從歐洲經驗來看,一些小國金融中心,表面看是休閑經濟,過境經濟,背後其實都是銀行、金融經濟在支撐。

例如列支敦士登和摩納哥,前者以郵票和假牙著名,後者以賭場、郵票等著名,又都是旅遊勝地。但是深入分析即可知道,提升經濟結構的,則是背後的私人銀行理财中心所帶來的财富。

賭場經濟會帶來巨大的客戶流動性,以及大規模的資金集散,如果管理得當,監管配合,可以在金融細分市場上快速發展。

新加坡2010年賭場開禁,正是看到了賭場經濟,對于新加坡的資産管理、信托中心、私人銀行理财中心的促進作用。

最後,政治可靠、穩定,獲得大國經濟的支持,這是國際金融中心的保證。

離岸金融中心需要取得大國經濟的配合和認同,才會有後續的金融業務發展格局。

在澳門,“一國兩制”和基本法,得到貫徹落實,“愛國愛澳”主流價值觀,得到堅守,成績可圈可點。國家領導人多次稱贊澳門,是實行“一國兩制”的光輝典範,2014年12月,中國國家領導人在訪問澳門的時候,國内媒體的标題為:“點滴之間見深意,一枝一葉總關情。”其樂融融。

這與隔壁的“大幾号”的國際金融中心的政治形勢,形成了鮮明的對比。


二、中國需要幾個國際金融中心?

對于發展國際金融中心,中國要有信心再造,有規劃實施。

已經是世界金融中心的香港,近在咫尺,但是,并不意味着澳門無法不會成為下一個國際金融中心。

從歐洲的經驗來看,距離不是問題,以盧森堡為例子,夾在法國巴黎和法蘭克福之間,盧森堡開車去法蘭克福要3個小時,開車去巴黎要四個小時,坐高速火車隻需要2個小時。不同于巴黎和法蘭克福,通過實業基礎和國内經濟依托,而成為國際金融中心,盧森堡大力發展離岸金融,有自己鮮明特色。

就以一個國家來說,仍然容得下兩個國際金融中心,例如瑞士日内瓦和蘇黎世,蘇黎世是瑞士的經濟首都和金融中心,但是日内瓦憑借對于大宗商品融資的市場影響力,以及瑞士第二銀行中心的地位,仍然成為世界級的金融中心。

由于瑞士地理位置特殊,在歐洲大陸三大國的環繞中,其離岸金融可以輻射到德國、法國和意大利,金融市場的空間大;瑞士一個國家有四個語言,法語和德語都是官方語言,日内瓦對于法語國家的金融輻射能力更強;蘇黎世對于德語國家的金融輻射能力更強。

依托于法國的經濟輻射能力,摩納哥和瑞士日内瓦成為法國“專屬”金融中心,荷比盧(盧森堡、比利時、荷蘭)也在積極服務法國。

依托于德國的經濟輻射能力,列支敦士登、瑞士蘇黎世和奧地利,成為德國的“專屬”金融中心,荷比盧(盧森堡、比利時和荷蘭)也在積極服務德國。

中國作為世界第二大經濟體,起碼需要三個國際性的金融中心,香港已經成為第一選擇,澳門成為第二選擇。

随着中國的一帶一路的陸路戰略的實施,中國的西北部客觀上需要崛起一個金融城,目前銀川已經喊出了要做“伊斯蘭金融中心”的口号,新疆的霍爾果斯走了歪路,成了國内影視行業的“免稅中心”,未來西北部的金融中心,還在演進和市場篩選中。

未來随着朝鮮形勢的好轉,中國和俄羅斯經貿合作加深,東北亞合作形勢的變化,未來在中國的東北,可能會出現一座金融城,承擔部分國際金融中心地位作用。


三、澳門如何做國際金融中心

澳門如何利用國内支持和自身條件,加快發展,嘗試成長為國際金融中心呢?


要找準細分行業,做好錯位競争。


而近年人民币的國際化進程,也再次給澳門帶來機會。澳門是少數幾個人民币存款、結算量遙遙領先的境外地區之一。澳門的中資銀行在亞太區銀團市場也非常活躍了。

另外,澳門過去的殖民曆史,不會成為澳門的包袱,反而成為澳門在國際金融市場上競争的優勢。澳門同葡萄牙的文化聯系緊密,有成為國際葡語國家中心的趨勢。

世界上講葡萄牙語的國家人口達到2.1億,例如葡萄牙、巴西、莫桑比克、安哥拉、澳門等,組成廣闊的市場空間。以澳門作為跳闆,可以覆蓋“葡萄牙-西南非洲(葡語區)和南美洲巴西”黃金三角。

從這個葡語文化的角度,依托強大的中國中央政府的支持,小小的澳門特區,也是進入歐洲、非洲和巴西廣闊市場的跳闆。這個僅有30平方公裡的“彈丸之地”,就有了戰略意義。

中央政府給予澳門的特殊政策,建設葡語系國家人民币清算中心,設立中葡合作發展基金總部,正是發揮了澳門的特殊優勢,在國際金融市場上,精細定位,錯位競争。

未來,澳門可以定位為葡語國家的金融中心、商貿中心和會展旅遊中心,發揮葡語國家中轉站的優勢,廣泛簽署雙邊優惠協議,将相關離岸業務和國際業務擴大到世界各地國家。

獲得中國中央政府支持,找到自己的離岸人民币和葡語國家基地的優勢,澳門的國際金融夢,不再遙遠。


本文作者魯曉芙,财經作家,旅居歐洲,以荷比盧為基地,從事全歐洲投資并購業務。

中國經濟已經國際化了,不了解歐洲,有時候,你就不了解中國。

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